Налоги обязан оплачивать каждый гражданин, но просиживание в долгих очередях отбивает всякое желание у человека и он становится должником. Сейчас разработано большое количество способов оплаты налогов в онлайн режиме.
Налоги – это отчисления, производимые человеком на счет государства. Их обязаны оплачивать любые категории граждан:
- индивидуальные предприниматели;
- физические и юридические лица.
Важно: для каждой категории граждан предусмотрен свой особый способ оплаты налогов.
[contents]
К примеру, каждый индивидуальный предприниматель знает о том, какой способ оплаты налогов предусмотрен специально для него, так как в нашей стране к ним применяются различные системы налогообложения. Если эта информация ему не известна, то ему нужно проконсультироваться в том Налоговом органе, где он зарегистрирован.
Предпринимателями оплачивается налоговая декларация безналичным расчетом или наличными деньгами в кассу. Помимо этого они платят налоги на сайте ФНС через «Личный кабинет» или пользуются системой «ЯндексДеньги».
- Физические лица оплачивают свои налоги на сайте ФНС, https://www.nalog.ru/.
- Юридические лица представляют свои отчетные документы по интернету.
Помимо этого их можно сдать через сайт ФНС. Это делается в любое удобное для гражданина время. Отчетность предоставляется в установленном Налоговой службой порядке.
Если юридическое лицо пользуется услугами оператора по документообороту, то действия его должны быть следующие:
- Вначале он в Налоговом органе должен узнать о том, имеет ли он право подать декларацию в электронном виде.
- Далее им выбирается оператор по документообороту и с ним подписывается соответствующий договор.
- После этого ему требуется зарегистрировать свою цифровую подпись. Сделать это можно в любой организации, занимающейся данными вопросами.
- Далее через оператора юридическое лицо отправляет в Налоговую службу заполненную декларацию с постановленной на ней электронной подписью.
Дополнительно оплачивают налоги юридические лица через портал Nalog.ru (https://www.nalog.ru)
Важно: если гражданин желает передавать отчетные документы в ФНС по интернету, то ему требуется оформить доступ к системе.
- Оплачиваем различными способами
- Имущественный налог
- Транспортный налог
- Оплачиваем без платежного документа
- Преимущества и недостатки приведенных способов
- Пошаговый порядок оплаты через онлайн сервисы
- Используем Сбербанк
- На сайте ФНС
- На сайте Госуслуг
- Система Яндекс.Деньги
- Какие существуют другие способы уплаты налогов?
- Сроки предусмотрены государством
- Мнение экперта
Оплачиваем различными способами
До настоящего времени гражданин мог оплачивать свои налоги только лично обратившись в ФНС. Сейчас существует огромное количество дополнительных способов. С их помощью он может оплачивать долги, не выходя из дома. Способы следующие:
- авторизоваться на «Госуслугах» (подробней о входе на Госуслуги);
- заплатить через интернет-банк, картой своего банка, через банкомат;
- заплатить с помощью платежного терминала, системы Вебмани, Киви, Яндекс.Деньги.
Также у некоторых видов налогов имеются свои особенности оплаты.
Имущественный налог
Особенности уплаты имущественного налога:
- Если плата идет через интернет-банкинг, то налогоплательщику требуется только зарегистрироваться на сайте и заключить с банком договор на подключение «интернет-банка».
- Оплата осуществляется в течение нескольких минут и заплатить можно в удобное для пользователя время.
- После оплаты налогоплательщик получает на руки квитанцию, которая сохраняется в «Историях» в его личном кабинете на сайте.
Транспортный налог
Особенность оплаты транспортного налога состоит в том, что оплачивается он именно владельцами транспорта, вне зависимости от того эксплуатирует он его или нет. Важно знать о том, что данный налог требуется оплачивать владельцам таких средств как:
- мотороллер и мотоцикл;
- легковая и грузовая машина;
- микроавтобусы, автобусы, электротранспорт любой категории;
- самоходная машина;
- самолеты, катера и яхты.
Важно: транспортные налоги оплачиваются один раз в год за предыдущий период. Оплата производится 1 декабря.
Как оплатить налог без комиссии? На сайте ФНС дана четкая инструкция о том, как оплачивается налог без комиссии. Также читайте в этой статье о онлайн и оффлайн способах определения своей задолженности по транспортному налогу.
Оплачиваем без платежного документа
Часто граждане РФ, собравшиеся оплатить налоги, просто теряют платежные документы. Оплатить долг можно и без предъявления квитанции, но данный способ имеет как положительные, так и отрицательные моменты.
Преимущества:
- узнать о наличии долга можно на сайте ФНС войдя в «Личный кабинет»;
- погасить долг можно за несколько секунд;
- оплата осуществляется в удобное для пользователя время, и подстраиваться под график работы Налоговой службы не требуется;
- задолженность погашается до того момента, как налогоплательщику был выдан платежный документ.
Недостатки:
- для оплаты долга требуется нормальная связь и подключение «Интернет-банка»;
- онлайн оплата доступна не для всех категорий граждан;
- любой ресурс работает только в автоматическом режиме, поэтому быстро ответить на интересующийся вопрос пользователя он не может;
- перед отправкой документа следует САМОСТОЯТЕЛЬНО внимательно проверить все внесенные данные. Важно: часто одна ошибка может стать причиной того, что денежные средства будут направлены не тому получателю.
- данные очень долго регистрируются на сайте, поэтому существует высокая вероятность того, что человек оплатит один налог – 2 раза.
Преимущества и недостатки приведенных способов
Каждый из приведенных выше способов оплаты налогов обладает как положительными, так и отрицательными качествами.
К примеру, если гражданин оплачивает налоги через сайт ФНС, то ему не потребуется посещать Налоговый орган, тратить свое время, сидя в длинной очереди. Оплатить налог на сайте «Госуслуг» очень просто. Сайт обладает отличной навигацией и достаточно прост в использовании, поэтому разобраться с ним может любой человек.
Недостатком обоих сервисов является то, что человек предварительно должен пройти на них регистрацию и зафиксировать свои личные данные и информацию с карты. Для экономии времени банки предоставляют своим клиентам возможность оплатить налоги через интернет-банк.
Преимущества такой функции в том, что налоги оплачиваются несколькими способами: с банковской карты, через банкомат и терминал, через платежную систему.
Недостаток этого способа в том, что человеку требуется самостоятельно распечатывать квитанцию об оплате и относить ее в банк для того, чтобы на бланке поставили соответствующую печать. Без печати гражданин не сможет подтвердить оплату платежа.
Оплатить налоги с помощью банковской карты можно, не выходя из дома. Преимущества такого метода в том, что:
- налогоплательщик сам распечатывает квитанцию, подтверждающую проведенный платеж;
- нет комиссионных сборов;
- оплатить требуется сумму, указанную в платежном документе, оформленном в ФНС.
Недостаток данного способа в том, что он доступен только для клиентов банка.
Одним из самых актуальных способов оплаты налогов — оплата через банкомат. Это связано с тем, что банкоматы находятся сейчас практически в любом торговом центре или магазине.
Преимущества данного метода состоят в следующем:
- человек может быстро оплатить налоги;
- налогоплательщику не требуется интернет-связь для проведения платежа.
Недостатком данного метода является то, что часто налогоплательщик не знает цифрового кода или в системе нет или не работает поле для считывания.
Современные граждане предпочитают оплачивать налоги через платформы Вебмани и Яндекс.Деньги. Платформа Вебмани обладает следующими преимуществами:
- при введении номера ИНН пользователя система самостоятельно сможет рассказать об имеющихся платежах. Если не знаете свой ИНН, тогда рекомендуем ознакомиться со способами определения своего ИНН через интернет;
- для подтверждения произведенного платежа гражданину следует ввести в систему специальный код, который придет ему на телефон.
Также данный метод обладает следующими недостатками:
- сервис доступен только для зарегистрированных налогоплательщиков;
- для осуществления платежей человеку требуется, чтобы в его электронном кошельке была определенная сумма денег.
Платежная система Киви поможет быстро оплатить имеющиеся у гражданина налоги. Она доступна только для зарегистрированных граждан.
Преимущество ее в том, что система после регистрации в ней пользователя самостоятельно находит и отображает имеющиеся у гражданина задолженности.
Существенный недостаток ее в том, что она доступна не для всех граждан и при оплате требуется оплатить комиссию.
Еще одним электронным способом оплаты налогов является использование платформы Яндекс.Деньги. Преимущества ее в том, что при оплате через данную систему человеку не требуется оплачивать комиссию.
Недостатком оплаты налогов через Яндекс.Деньги является то, что Налоговая служба проверяет предоставленные данные от 2 недель до 1 месяца и после их изучения они направляют налогоплательщику уведомительное письмо.
Пошаговый порядок оплаты через онлайн сервисы
Далее расскажем о пошаговой оплате налогов в самых популярных онлайн сервисах.
Используем Сбербанк
Сбербанк (http://www.sberbank.ru/ru/person) является одним из первых банков, предлагающих налогоплательщику в режиме реального времени оплатить налоги. Однако перед этим действием он должен заключить с банком договор на обслуживание.
Порядок оплаты следующий:
- Налогоплательщик входит на сайт Сбербанк-онлайн и нажимает на оранжевую кнопку «Войти».
- После этого ему требуется пройти регистрацию и получить доступ в личный кабинет. Уже зарегистрированные граждане просто вводят логин и пароль. После ввода данных система попросит ввести пароль, который придет на указанный телефон, в специальное окошко.
- Затем налогоплательщик открывает вкладку «Платежи и переводы».
- Пролистывает страницу ниже и находит категорию «ГИБДД и налоги» и ниже мелким шрифтом подкатегорию «Федеральная налоговая служба».
- Далее он находит вкладку «Поиск и оплата налогов».
- После этого на экране у налогоплательщика появится бланк с реквизитами. Из предложенного списка следует выбрать желаемую услугу. Важно: внимательно вносите все данные в бланк документа.
- Когда вся информация проверена, то пользователь нажимает на слово «Продолжить». После этого налогоплательщику на телефон придет код. Его следует ввести в свободное поле на экране.
На сайте ФНС
Чтобы оплатить налоги, налогоплательщику требуется пройти по ссылке https://lkfl.nalog.ru/lk/. Если он ранее регистрировался на сайте, то требуется ввести логин и пароль, и войти в личный кабинет.
В верхнем углу страницы можно посмотреть сведения о начисленных и уплаченных платежах, проверить сведения о переплате и задолженностях, данные о налогах на доход и страховых взносах, а также просмотреть все документы заявителя.
Нажимаем на кнопку «Начисленные» и перед нами открывается весь список начисленных налогов.
Далее налогоплательщик нажимает на кнопку «Оплатить начисления».
Перед ним всплывает окно, и он может выбрать один из двух вариантов:
- Сформировать платежные документы. После нажатия на эту кнопку откроется и распечатается готовый платежный документ.
- Оплатить онлайн. После нажатия на эту кнопку перед налогоплательщиком откроется меню, где он может выбрать банк, клиентом которого он является. После этого он перейдет в интернет-банкинг и сможет быстро оплатить задолженности.
Важно: еще раз проверьте все введенные данные.
На сайте Госуслуг
Зарегистрированным на портале пользователям предоставляется возможность быстро просмотреть и оплатить свои налоги.
Для этого налогоплательщику потребуется совершить следующие действия:
-
- Перейти на официальный сайт Госуслуг (https://www.gosuslugi.ru/).
- Авторизоваться в своем личном кабинете. Для этого вводится логин и пароль.
- Далее нажимаем на вкладку «Оплата».
- В категории «Что вам нужно оплатить» выбираем услугу по налоговой задолженности и нажимаем кнопку «Получить услугу».
- В открывшемся окне выбираем условия регистрации реквизитов: по персональным данным и ИНН или по номеру полученной квитанции. Важно: в платежном документе номер квитанции, который вносится на сайте Госуслуг, фиксируется как «Индекс документа».
- Когда налогоплательщик внес личные сведения в форму, а также номер ИНН и индекс платежного документа, то нажимаем на кнопку «Найти задолженность».
- В открывшемся окне будет показана общая сумма задолженности, расписаны налоги, которые были начисленные и суммы по ним.
- Нажимаем на кнопку «Оплатить».
Оплата на сайте осуществляется следующими способами:
- с помощью банковской карты. К оплате принимаются карты MasterCard, VISA, Мир;
- с помощью электронного кошелька Webmoney, Яндекс.Деньги;
- с помощью скаченного на телефон приложения.
Также гражданин может скачать с сайта оформленную электронную банковскую квитанцию. Квитанция также сохраняется в личном кабинете плательщика и ее можно распечатать в любой момент.
В течение двух недель сведения о проведенных платежах обновятся и появятся в профиле.
Важно: оплатить налоги может только налогоплательщик, у которого полностью заполнен профиль на сайте.
Система Яндекс.Деньги
Оплатить налоги также могут и пользователи данной системы. Этот сервис доступен как для физических лиц, так и для индивидуальных предпринимателей. Организациями счета оплачиваются с расчетного счета.
Пошаговая оплата налогов с сервиса Яндекс.Деньги:
- Первоначально гражданин открывает стартовую поисковую страницу «Яндекс» и заходит на Яндекс.почту. Для входа потребуется ввести логин и пароль пользователя.
- В открывшемся окне нажимаем на вкладку «Яндекс.Деньги».
- Далее в появившемся окне выбираем вкладку «Товары и услуги» и в новом меню ищем вкладку « Налоги».
Новое меню поможет налогоплательщику найти неоплаченные налоги. Поиск осуществляется по 2 вариантам:
- по ИНН;
- по номеру квитанции.
Далее перед налогоплательщиком откроется меню, где будет указаны суммы и виды начисленных задолженностей, название органа, начисляющего налоги.
Около каждой требуемой суммы находится кнопка «Оплатить». Если в кошелке имеется достаточное количество средств, то они будут списаны в счет долга.
Важно: при оплате налогов данным способом поданная в форме информация обрабатывается от 2 до 3 дней.
Также для проведения платежа от гражданина требуется знать реквизиты органа, получающего средства. Эти данные можно найти в полученной квитанции, которая был отправлена налогоплательщику на почту или в личном кабинете налогоплательщика, зарегистрированном на сайте ФНС.
Какие существуют другие способы уплаты налогов?
Некоторые банки, и даже Сбербанк, предоставляют своим клиентам возможность оплатить налоги несколькими различными способами.
Это:
- через кассу банка;
- с помощью банкомата;
- с помощью платежного терминала.
Первый способ считается самым традиционным. Налогоплательщику требуется предъявить полученную декларацию или распечатать ее с сайта.
Далее она предоставляется в кассу сотруднику Сбербанка, где и осуществляется оплата. После проведения платежа сотрудник прикрепляет к платежному документу квитанцию о проведенной оплате.
Для оплаты через банкомат налогоплательщику потребуется:
- найти ближайший банкомат своего банка;
- вставить в отверстие карту и ввести ее цифровой код;
- далее на мониторе следует выбрать вкладку «Региональные платежи»;
- затем налогоплательщику нужно выбрать название организации, получающей платеж.
Также он может выбрать нужную организацию из представленного перечня. Их выбрать можно по имени, номеру ИНН, коду в уведомлении.
Поиск по коду считается самым оптимальным вариантом поиска организации, но не всегда налогоплательщику известен этот код или в банкомате не работает или полностью отсутствует сканер для считывания подобных документов.
По коду налогоплательщик может очень долго искать нужную ему организацию.
Если гражданин ищет фирму-получателя по номеру ИНН, то ему требуется ввести его в строку на мониторе и выбрать нужное Налоговое отделение. Далее следует поднести к сканеру платежный документ. На мониторе появятся реквизиты фирмы-получателя платежа.
Важно: внимательно проверьте введенные данные и реквизиты получателя.
Если налогоплательщик уверен, что все оформлено, верно, то он нажимает кнопку «Продолжить». Оплату налога можно считать завершенной.
Важно: возьмите квитанцию об оплате и банковскую карту.
Принцип оплаты налога через терминал ничем не отличается от оплаты через банкомат. Исключение лишь в том, что в платежную систему вносятся деньги по 1 купюре. Порванные или сильно смятые купюры платежная система к оплате не принимает.
Когда требуемая сумма набрана, то налогоплательщик нажимает кнопку «Оплатить». На этом процесс оплаты налога можно считать завершенным. Платеж переведется в течение нескольких секунд.
Сроки предусмотрены государством
Сроки, в течение которых человек должен оплатить налог, фиксируются на платежном документе, полученном налогоплательщиком.
Бывают ситуации, когда он не получает уведомительного письма. Это происходит из-за того, что он сменил место жительства или регистрацию, потерял платежку. Вне зависимости от этого оплачивать налог зарегистрированное лицо обязано.
Важно: если налогоплательщик до 1 декабря текущего года не оплатил полученную квитанцию, то он будет оштрафован. К общей сумме будут начисляться пени, которые также потребуется оплачивать.
Сейчас оплатить налоги можно любым удобным для налогоплательщика способом. Многие отдают предпочтение именно интернет-ресурсам, так как это экономит время, и оплатить можно не выходя из дома. Понадобится только один раз пройти регистрацию на сайте и правильно ввести все данные. Это поможет в будущем избежать проблем с оплатой налогов.
Мнение экперта
[expertmnen]
Физические лица также могут оплатить свои налоги в любом отделении Почты России. В этом случае плательщику необходимо предъявить оператору налоговое уведомление из ФНС. Однако следует учитывать что, при оплате имущественного налога, с каждого с платежа взимается комиссия. Кроме того, можно воспользоваться услугами терминала в почтовом отделении.
При оплате налогов с помощью Вебмани, система расчетов взимает комиссию, пожалуй, это её минус. К достоинствам можно отнести сохранение шаблона в истории платежей, а также направление электронной квитанции на email.
Касательно налоговых изменений, ожидающих нас в 2022 году. В соответствии с ФЗ от 28.12.2017 г. N 436, в НК внесены поправки, благодаря которым:
- физические лица, освобождаются от уплаты налогов возникших до 01.01.2015 года: транспортного, земельного и имущественного;
- лица, ведущие частную практику: ИП, адвокаты и нотариусы не обязаны оплачивать задолженность по страховым взносам во внебюджетные фонды за период, истекший до 01.01.2017 года.
Это означает, что государство аннулирует недоимки, включая неустойки и штрафы. Таким образом, в текущем году ФНС сможет потребовать от налогоплательщика (физического лица) оплаты налога, начиная с 2015 года, но никак не ранее, т.к. 2014 год входит в трехгодичный срок, по которому срок исковой давности уже вышел.
Следующие изменения в области земельного налога затрагивают интересы пенсионеров. Согласно вышеупомянутому закону лица, вышедшие на пенсию, освобождаются от уплаты налога на землю, в случае если размер участка не превышает шести соток.
Если площадь земельного надела превышает 600 кв. метров, то собственник обязан заплатить налог с оставшихся квадратных метров. Следует учесть, что данная норма действует в отношении 1 -го земельного участка. При наличии в собственности у пенсионера нескольких наделов, льгота распространяется на любой из имеющихся участков по выбору обладателя.
Через интернет не пробовали платить, там нету никаких процентов при переводе? Сбербанк Онлайн хочу протестировать!
У меня как раз близкая проблема оплаты налога. Дело в том, что ровно два года назад я купил квартиру в новостройке. Но сведения о ней по-видимому не дошли до налоговой службы, так как мне не приходят ни квитанции об оплате налога на имущество, а при проверке непосредственно на сайте налоговой мне отвечают, что у меня задолженности нет и я ничего никому не должен. Самому идти сдаваться,наверное смысла уже нет, ведь если просрочен платеж, то все равно потом начислят штраф, или я что-то неправильно понимаю?